ブロックチェーン分析企業Chainalysisの推計によると、暗号資産に関連する詐欺や不正行為による世界の被害額は、2025年に170億ドルを超えた可能性がある。取引量の拡大とともに犯罪手口も高度化しており、特に他者や組織を装って信頼を得る「なりすまし詐欺」が急増している。
同社の分析では、2025年のなりすまし詐欺の発生件数は前年の約14倍に拡大した。詐欺師が著名人や公式アカウントを装い、暗号資産利用者の心理的隙を突く構図が鮮明になっている。
Sponsored2025年の暗号資産犯罪、被害総額170億ドル超も
2025年は暗号資産犯罪において史上最悪の年となった。ハッキングや詐欺の急増で業界全体が打撃を受けた。Chainalysisが最新レポートで発表したところによれば、年間で少なくとも140億ドル分の暗号資産詐欺がオンチェーン上で発生した。
同社は、この金額が2024年に当初報告されていた990億ドルから急増したことを指摘した。ただし、再計算ではこの数字が1兆2000億円にまで上昇したことも報告書で明らかになった。
この修正値は、Chainalysisが以前予測した124億ドルとほぼ一致。したがって、Chainalysisは2025年の最終的な被害額がさらに拡大する可能性を示唆した。
「過去の傾向では、年間推計値は報告期間間で平均24％増加する。そこで、2025年の被害額は今後さらなる不正ウォレットが判明することで、1兆7000億円を超える可能性があると見込む」とレポートは述べた。
Chainalysisはまた、詐欺関連の支払い平均額が2024年の782ドルから2025年には2764ドルへと急増したことも報告した。この上昇幅は、前年から約253％の増加となる。
Sponsored Sponsoredチェイナリシスがなりすまし型詐欺の急増を警告
特に、同レポートは「なりすまし詐欺」を「極めて憂慮すべき傾向」として強調。案件数・被害規模ともに急増したと指摘した。こうした手口では、信頼される個人や企業、プラットフォームになりすまし、被害者から暗号資産やウォレット情報をだまし取る。
「なりすまし手法は前年比1400％という驚異的な伸びを記録し……。こうしたクラスターへの平均支払額も600％超増加した」とChainalysisは述べた。
レポートで取り上げられた一例は「E-ZPass」フィッシングキャンペーン。攻撃者は政府系料金サービスを装い、SMSで米国人を標的にした。
また、取引所のなりすましも発生。詐欺師がコインベースのカスタマーサポートを装い、被害者から約1600万ドルを奪った。
Sponsored SponsoredChainalysisは、ハイイールド投資プログラム（HYIP）や「豚殺し」型詐欺が依然として主要な詐欺のカテゴリーであると指摘。しかし、詐欺師らは生成AIツールや巧妙なSMSフィッシングサービス、複雑なマネーロンダリング網の活用で、これまで以上に効果的に被害者を狙っている。
「従来型の詐欺分類は、詐欺師が複数手法を組み合わせることで曖昧になっている。たとえば多くの豚殺し型・投資詐欺では、なりすましやソーシャルエンジニアリング、技術的・ウォレット関連の詐欺要素も含まれる」とチームは述べた。
AIが暗号資産詐欺の効率と規模を拡大する理由
一方、Chainalysisは詐欺オペレーション分野で拡大するAIの役割も分析。同社の調査によれば、AI関連サービスとオンチェーンでつながる詐欺クラスターは、そうでないグループと比べてはるかに高い運用効率を示した。
Sponsored平均すると、AI関連詐欺は1件あたり約320万ドルを稼ぎ、AI非関連では約71万9000ドルだった。
また、こうしたグループは日々の実績も高く、中央値で1日あたり4838ドルを取得。他の詐欺の1日あたり518ドルを大きく上回り、1日あたりの取引回数も格段に多い。
「これらの数値は、運用効率の向上と潜在的な被害拡大の双方を示唆する。トランザクション増加は、AIによって詐欺師が同時多数の被害者に接触・管理できるようになっている証拠であり、詐欺の産業化と呼べる動きと一致する。一方、詐欺件数の増加は、AIによって詐欺がさらに説得力を高めていることも示している」とChainalysisは述べた。
Chainalysisは、これらの傾向から将来的にほぼすべての詐欺が何らかの形でAI技術を取り入れることになるとの見方を示した。
