米司法省（DOJ）、暗号資産の法執行方針を大転換へ
当局はデジタル資産を、単なる「暗号資産詐欺」ではなく、現代の産業規模による詐欺における中核的なツールと位置付けている。
Sponsored米司法省、暗号資産を詐欺インフラと再定義 AIで詐欺が産業化
2025年の年間レビューにおいて、DOJは3件の注目度の高い事件を取り上げ、暗号資産がいかにして従来型の犯罪と結び付いているかを示した。具体例は以下の通り。
- メディケア詐欺
- 数十億円規模の投資詐欺
- 資産洗浄
DOJによると、2025年には起訴された被告は265人、想定される総損失額は160億ドル超だった。これは前年の2倍以上の規模。
詐欺部門はヘルスケア詐欺ユニットなどの専門部署を通じて活動しており、現金や高級車、その他の資産とともに暗号資産も押収対象とする。
メディケア詐欺：高齢者対象の10億ドル規模の移植詐欺、暗号資産も押収
特に顕著な事件のひとつは、タイラー・コントス容疑者、ジョエル“マックス”クペッツ容疑者、ホルヘ・カインズ容疑者が起訴された、10億ドル規模の羊膜創傷移植詐欺事件である。
Sponsored Sponsoredこの詐欺は高齢者や末期患者を標的とし、必要性のない移植手術を行ってメディケアから不正に6億ドル超を得ていた。
当局はその後、暗号資産を含む720万ドル超の資産を押収した。
Wolf Capital元CEO、940万ドルの暗号資産投資詐欺で実刑判決
別件では、Wolf Capital元CEOのトラビス・フォード被告が、2800人ほどの投資家に年利547%をうたった940万ドル規模の暗号資産投資詐欺で懲役5年の判決を受けている。
Sponsoredこれらの事例は、DOJの広範な戦略を示している。暗号資産はもはや新しい投機的資産ではなく、現金や車、高級品と同様の違法な価値の媒体として扱われつつある。
法執行の焦点は価格操作や個人投資家のブームではなく、資産回収や犯罪組織の解体に置かれている。
これは、DOJが最近、米国内外の高リスク地域にまたがる、10億ドル規模の暗号資産による資金洗浄疑惑でベネズエラ国籍の人物を起訴した動きとも一致する。
AIが暗号資産詐欺を高速犯罪ネットワーク化
こうした産業規模の詐欺は米国の政策課題とも連動している。DOJの「アメリカ・ファースト」型の取締姿勢は、最近導入された超党派のSAFE Crypto法案とも重なる。同法案は180日以内の連邦タスクフォース設置を盛り込み、暗号資産詐欺への取り締まりを強化する。
Sponsored Sponsored「暗号資産詐欺の認知と阻止のためタスクフォース設置およびその他の目的のため」と法案文に記されている。
一方、マンハッタン地区検事アルビン・ブラッグは、州による未認可暗号資産事業の犯罪化を求めている。同氏は、510億ドル規模の犯罪経済が規制の隙間で拡大していると警告した。
DOJや他の規制当局は、AIを活用したトークン化投資やAI取引を謳った詐欺など、AI絡みの手口にも重点を置く見通し。
暗号資産の規制の方向性は、市場の変動性よりも、金融インフラとしての役割によって決まるようになっている。これはデジタル資産に対し、従来金融に求められてきたコンプライアンスや監督、取締への期待を一層強める。
DOJが暗号資産を現代型詐欺の基幹インフラと再定義する中、今後の規制強化や取締は、暗号資産犯罪の速度、規模、巧妙さにいっそう焦点を定めていく。
