インドの金融情報局（FIU）は、2024年度において49の暗号資産取引所が同国のマネーロンダリング対策枠組みの下で登録を完了したと明らかにした。
この動きは、拡大するデジタル資産分野に対する規制監督体制の強化に向けた重要な一歩である。
インドFIU、49社が最新AML基準を達成
FIUの最新年次報告書によれば、登録取引所の大半が国内プラットフォームであり、45の取引所がインド国内で運営している。残る4つは、FIUに報告機関として登録された海外プラットフォームである。これにより、これらの取引所はインドのコンプライアンス枠組みの下で引き続き国内ユーザーへのサービスが可能となる。
Sponsoredインドでは、暗号資産は法的に仮想デジタル資産（VDA）として位置付けられている。また、これらの取引を仲介するプラットフォームはVDAサービスプロバイダー（VDA SP）と定められている。
2023年、規制当局はこれらの事業者を正式にマネーロンダリング防止法（PMLA）の対象とした。FIUは報告機関としてのVDA SPに対し、疑わしい取引報告書（STR）の提出を義務づけている。
義務にはウォレットの実質的支配者の特定および報告、イニシャル・コイン・オファリングやトークン・オファリングなどの資金調達活動の監視、主催型・非主催型ウォレット間の送金追跡なども含まれる。
報告書の中でFIUは、STRの戦略的分析により暗号資産のエコシステム全体で継続的なリスクが確認されたと述べた。この分野が金融イノベーションや資産形成の可能性を持つと認めつつも、デジタル資産が深刻な犯罪の手段に悪用されていると警告した。警告サインには、暗号資産を使ったハワラ取引、違法賭博、複雑な詐欺スキームなどが含まれる。
「しかしながら、VDAおよびVDA SPには、グローバルな到達範囲、迅速な決済能力、ピア・トゥ・ピア取引を可能にする性質、取引の流れや相手方の匿名性および不透明性の増大といった特徴により、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクが一定程度存在する」報告書より
また、FIUは2024～25年度において、規則に違反した暗号資産取引所に対し総額28クロール・ルピー（約3億1000万円）の罰金を科していることも明らかにした。10月には、BingX、LBank、CoinW、CEX.IO、Poloniexを含む25の取引所に対し、マネーロンダリング防止規則違反で通知を送付している。
取り締まりが継続する一方で、複数の大手グローバル取引所がインド市場での事業を再開した。バイビットは、現地登録要件を満たし100万ドルの罰金を納付した上で、再び国内で営業を開始した。
バイナンスも220万ドルの罰金を支払い2024年にインドへ復帰した。12月にはコインベースがユーザー登録を再開し、2026年には法定通貨の入金ゲートウェイ導入を計画している。
このような取引所の監督と並行して、当局は暗号資産関連詐欺への対応も強化している。最近の摘発では、高利回りをうたうポンジ・スキームで投資家を欺いてきた10年規模の詐欺を含む、複数の詐欺案件が摘発・解体された。
