米国モーニング・ダイジェストにようこそ。1日の始まりに、本日の暗号資産市場の主な動向をまとめたお役立ち要約版をお届けする。
米大手銀行がビットコインや暗号資産に本格的に参入し、専門プレーヤーもサービスを拡大している。米国の銀行業界は、長年続いたニッチな実験から脱し、暗号資産が主流戦略の一部になりつつあることを示唆。
本日の暗号資産ニュース：モルガン・スタンレー、ビットコインとソラナETF申請でFOMO拡大
2026年への流れが加速したのは昨日のこと。バンク・オブ・アメリカ（BofA）が正式に、資産運用顧客にポートフォリオの最大4％をデジタル資産に配分するよう助言を開始した。これは暗号資産を多様化戦略の正当な構成要素と認める動き。
Sponsoredこの発表に先立ち、BeInCryptoは12月初旬にBofAの計画を初報道。同行は1月5日からBITB、FBTC、グレースケール・ミニ・トラスト、IBITを含む4つのビットコインETFのカバレッジを開始するとされていた。
本日、モルガン・スタンレーもこの流れに加わった。ビットコインETFおよびソラナETFの申請を行い、機関投資家による新たな後押しとなった。
モルガン・スタンレーのS-1登録は、伝統金融機関による暗号資産導入の大きな節目。運用資産残高160兆円を有する同社は、規制下の投資商品を通じてビットコインとソラナへのクライアントアクセスを拡大。
この動きは、ウォール街の企業が規制申請を単なる実験で終わらせず、具体的な行動へと転換している流れを反映。
両者の動向は、伝統金融機関が市場のFOMOにどう応えているかを示す。顧客需要が自社能力を上回る前に、暗号資産サービスの提供を急ぐ状況。
「わずか4か月で、世界でも最も成長が早く、強固なビットコイン企業の一角を築いた。アメリカン・ビットコインが公開企業のビットコイン保有ランキングで19位に浮上したことを誇りに思う……規律ある積立。この上なく徹底した実行。最高の時はこれからだ」とエリック・トランプ氏は最近の投稿で述べた。
他の米銀もすでに暗号資産への足場を徐々に広げてきた。JPモルガン・チェースは、銀行発行トークン「JPMコイン」を通じてブロックチェーン決済に積極的に関与。またデジタル資産をめぐるインフラ構築も推し進めている。
Sponsored Sponsoredゴールドマン・サックスも暗号資産取引デスクを維持し、機関投資家に暗号資産市場への再アクセスを提供。シティグループもまだ初期段階ながら、カストディや取引サービスの導入に意欲を示している。
チャールズ・シュワブはビットコインやイーサリアムの直接取引を顧客プラットフォームで提供する計画を発表。PNC銀行はコインベースと提携し、顧客口座を利用した暗号資産取引の円滑化を図っている。
規制明確化で銀行が暗号資産商品の実験加速
ステート・ストリートはステーブルコインや債券、マネーマーケットシェアなどのトークン化資産の開発を進行中。各行の試みは、取引・カストディを超えた、暗号資産ネイティブな金融商品の領域へ踏み込んでいる。
カストディ業務では、USバンク（USバンコープ）が機関投資家向けにビットコインの管理業務を再開。ETFにも対応した形。
「……本年よりサービスを再開できることに喜びを感じている。規制の明確化を受け、ビットコインETFも提供対象に拡大。カストディや管理を求める運用者にフルサービスを提供できるようになった」とUSバンク・ウェルスマネジメント／コーポレート銀行部門副会長のスティーブン・フィリップソン氏は9月の発表で語った。
一方、BNYメロンはBTCやETHの保管プラットフォームの先駆者であり続けている。
Sponsored専門暗号資産銀行やフィンテックの提携も市場を支えている。
- FDIC保険付きクロスリバー銀行はコインベースと提携し、API経由の暗号資産取引を促進。
- アンカレッジ・デジタルは米国で初の連邦認可暗号資産銀行となり、機関投資家向けカストディとブロックチェーン業務に注力。
- カストディア銀行（旧アバンティ銀行）は、ワイオミング州認可のもとデジタル資産特化サービスを提供。暗号資産向け銀行の新たな生態系を象徴。
規制強化も重要な後押し。連邦準備制度理事会、OCC、FDICの最新ガイダンスによって、銀行が暗号資産のカストディ、取引、デジタル資産サービスを提供できる環境が整った。
この明確化により、従来型の金融機関がこれまでの傍観姿勢から転じ、暗号資産サービスを公に打ち出す動きが加速している。業界全体の採用が拡大する転換点を迎えつつある状況。
現状の動向は次の通りである。
- カストディや機関投資家向け商品が導入の第一波を形成
- 次いでウェルスマネジメントやETFが続く
- 取引所との提携により、銀行は自前で基盤を構築せず市場参入が可能となる
規制の明確化が進むことで、さらなる金融機関の参入が見込まれ、暗号資産が主流金融分野での地位をより確固たるものにする。
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一口メモ：アルファ編
本日の米国発・注目すべき暗号資産ニュースまとめ
- ブラックロックが暗号資産の構造転換を示唆し、ビットコインETFが3か月ぶり最大の資金流入を記録
- 資本市場は、プレミアムの後ろ盾がないまま、マイクロストラテジーのビットコイン実験への資金供給を継続するか
- 最新動向：Krakenがダークウェブ接続疑惑を否定
- このビットコイン価格帯が、弱気相場とブルランの分岐点となる可能性
- 裁定取引ボットがポリマーケットを席巻し、人間投資家が後れを取る一方で数億円規模の利益を獲得
- インドで暗号資産の規制監督が強化、49社の取引所がFIUに登録
- 流動性の脆弱化が進む2026年序盤、ビットコイン・クジラの取引所での活動が加速
暗号資産関連株の寄り前概況
| 企業名 | 1月5日時点終値 | プレマーケット概況 |
| マイクロストラテジー（MSTR） | 164.72ドル | 165.41ドル（+0.42%） |
| コインベース（COIN） | 254.92ドル | 256.00ドル（+0.42%） |
| ギャラクシーデジタル・ホールディングス（GLXY） | 26.30ドル | 26.32ドル（+0.076%） |
| MARAホールディングス（MARA） | 10.59ドル | 10.58ドル（-0.10%） |
| ライオット・プラットフォームズ（RIOT） | 14.79ドル | 14.79ドル（0.00%） |
| コア・サイエンティフィック（CORZ） | 16.73ドル | 17.35ドル（+3.71%） |
