暗号資産に親和性の高い金融機関として知られたシルバーゲート銀行が2日、複数の連邦および州の調査を解決するために6300万ドルの和解に合意した。
この決着は、暗号資産取引所FTXの破綻後、同銀行が現在進めている事業縮小への取り組みにおいて重要な一章を画するものである。
捜査の内側シルバーゲートの失態がいかにして巨額の罰金につながったか
今回の和解は、連邦準備制度理事会（FRB）、証券取引委員会（SEC）、カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）からの申し立てに対処するものです。罰金は、銀行のコンプライアンス・プログラムと財務の安定性に関して投資家を欺いたという疑惑を解決するものである。
月曜日に連邦準備制度理事会（FRB）は、シルバーゲートが4300万ドルの罰金を支払うと発表した。カリフォルニア州のDFPIは2,000万ドルの罰金を課し、SECの和解金の一部は5,000万ドルに達した。他の規制当局への支払いにより、これらの罰金の一部は相殺された。
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SECはシルバーゲートとその元CEOのアラン・レーン、元COOのキャスリーン・フラハーに対し、銀行のコンプライアンス・プログラムと財務の健全性について投資家を欺いたとして起訴した。さらにSECは、同銀行と元CFOのアントニオ・マルティノ氏を、損失を過少申告し、2022年末時点の資本状況を虚偽申告したとして告発した。
連邦準備制度理事会（FRB）、証券取引委員会（SEC）、連邦金融庁（DFPI）は、シルバーゲートに対する包括的な調査を開始した。連邦準備制度理事会（FRB）、証券取引委員会（SEC）、金融商品取引法（DFPI）はシルバーゲートの包括的な調査を開始し、同行のマネーロンダリング防止（AML）および顧客情報保護（KYC）プロトコルに多数の欠陥があることを明らかにした。
連邦準備制度理事会（FRB）の調査は、シルバーゲートのコンプライアンス・プログラムが暗号資産顧客に関連するリスクを処理するには不十分であることも明らかにした。銀行の自動監視システムであるシルバーゲート取引所ネットワーク（SEN）は、疑わしい送金にフラグを立てることができなかった。
“シルバーゲートの最大の銀行顧客の1つであるFTXの破綻を受け、コンプライアンス・プログラムの重大な欠陥について投資家に白状するのではなく、プログラムの健全性について投資家を欺くような方法で二の足を踏んだ。事実、このような欠陥のために、シルバーゲートはFTXとその関連企業間の90億ドル近い不審な送金を発見できなかったとされる。シルバーゲートの株価は最終的に暴落し、投資家の市場価値は数十億ドルにのぼった」とSEC執行部のガービア・グレワル部長は語った。
元幹部のアラン・レーン氏とキャスリン・フラハー氏は、疑惑を認めることも否定することもなく、SECの告発と和解することに合意した。二人はそれぞれ100万ドルと25万ドルの罰金を支払い、5年間の役員および取締役の資格停止処分を受ける。
しかしアントニオ・マルティーノは、SECの申し立てに対し法廷で争うつもりだ。彼の弁護士であるLinklatersのアダム・ルーリーは、マルティノはシルバーゲート在職中、合理的かつ誠実に行動したと述べた。
カリフォルニア州ラホヤに本社を置くシルバーゲート銀行は、暗号資産市場において重要な役割を担っていた。かつてはデジタル資産企業に重要な金融サービスを提供していた。しかし、FTXの没落が引き金となり、シルバーゲートの慣行とFTXとの関わりについて一連の調査が行われた。
2023年2月、BeInCryptoは、司法省（DOJ）がFTXとAlameda Research-FTXの姉妹会社との取引についてシルバーゲートを調査したことを報告した。2023年3月までに状況はエスカレートし、シルバーゲートの持ち株会社はシルバーゲート銀行を自主的に清算した。
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このプロセスを円滑に監督するため、DFPIと連邦準備制度理事会は2023年5月に共同で停止命令を出した。これは、シルバーゲート銀行の秩序ある解散を確実にするための広範な戦略の一環であった。このプロセスの間、シルバーゲート銀行はすべての財務活動記録を7年間保存することが義務付けられた。
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