分散型金融（DeFi）プラットフォーム「テラブロック」に関連する詐欺で、米国とメキシコの投資家1200人超が資金を失った。被害額は推計300億円を上回り、個人や企業の経済基盤に深刻な影響を与えている。スキームは米ドル連動型ステーブルコイン「USDC」への投資をうたい、月利7〜15％を約束。投資家はスマートフォンのアプリから仮想上の利益を確認できた。
北米で拡大した投資スキーム、突然の停止
SponsoredTerablockは2019年にステーブルコイン投資をうたった高利回りスキームの宣伝を開始した。2021年8月、運営は突如停止し、「技術的なシャットダウン」を理由として説明したが、詳細は明らかにしなかった。
直後に創設者らは所在をくらまし、投資家は資金へのアクセスを完全に失った。被害の広がりを受け、バハ・カリフォルニア州の検察庁前では大規模な抗議が行われた。その後、警察はラパスでモニカ「N」と特定された女性を逮捕し、詐欺の共犯として訴追した。
当局はまた、ハビエル・エレネスと数人の仲間に対する調査をメキシコとアメリカの共同で進めている。
ある被害者は地元メディアに語ったところによると、同社はアルゴリズムを使用して取引利益を生み出し、投資家に支払い、その後他の人を勧誘させていたという。
一方、引き出しは特定の日にのみ許可され、暗号資産をペソやドルに変換する際には高額な手数料がかかった。
国際的な協力により法的手続きは進展しているが、専門家は失われた資金の回収には数年かかる可能性があると警告している。
Sponsored「一生の貯金を失い、破産し、家を抵当に入れた人もいる…この詐欺による絶望から命を絶った人もいる」と別の被害者は語った。
類似の暗号資産詐欺を避ける方法
金融当局は、投資プラットフォームを徹底的に調査することを推奨している。法的登録、経営陣、信頼できるメディアでの言及を確認すること。
固定または異常に高いリターンを約束するプラットフォームは避けるべきである。暗号資産市場は非常に変動が激しい。
最も重要なのは、「期間限定」のオファーや知人からの勧誘を警戒すること。これらもソーシャルエンジニアリングの被害者である可能性がある。
秘密鍵を安全に保管し、詐欺の疑いがある場合はすぐに取引を停止し、法執行機関のために証拠を集めること。
サイバーセキュリティの教育と公式の警告に従うことが、暗号資産エコシステムでのリスクを減らすために重要である。
