ワシントン州の規制当局は、暗号資産ATM運営者のコインミーが顧客資金800万ドル以上を自社の収益として扱ったとされることを受け、全ての送金活動の停止を命じた。
州金融機関局（DFI）は12月1日に「不安全で不健全な行為」を理由に緊急停止命令を発行した。
規制当局、顧客資金の不正使用を指摘
DFIによれば、コインミーは顧客が支払った暗号資産バウチャーの資金を適切に保護しなかった。同社は未請求または期限切れのバウチャー残高を収入として計上したとされる。
Sponsored申立書によると、顧客はコインミーのキオスクでバウチャーを購入したが、それを引き換えないままだった。ワシントン州法では、企業はこれらの資金を顧客の財産として保持するか、未請求資産として引き渡さなければならないとしている。
しかし、DFIによれば、コインミーはこうした残高を企業収益として扱った。規制当局はこれが消費者に損害を与え、企業の財政状態を歪めたと主張している。
こうした結果を受け、DFIはコインミーに対し、州内での全ての送金やキオスク関連の業務を停止するよう命じた。この命令の下では、同社は州内の消費者から新たな資金を受け入れることができない。
当局者はまた、影響を受けた顧客に対する損害賠償を求めると述べた。さらに、コインミーの州送金業者ライセンスの取り消しを視野に入れている。
停止命令には他にもいくつかの違反が列挙されている。これには必要な純資産の維持に失敗したことや、不正確な記録、誤った申告の提出などが含まれる。
DFIはまた、一部のコインミーのバウチャーに表示されているサポート電話番号が機能していなかったことを指摘し、これが消費者保護の低下につながったとしている。
大手現金から暗号資産ATMネットワークへの打撃
この措置は、米国の暗号資産ATM運営者に対する最も厳しい州の執行措置の一つとなっている。コインミーは国内で最大規模の現金対暗号資産ネットワークを運営している。
このケースは、物理的な現金を扱う暗号資産のオンランプに対する規制が強まっていることを示している。規制当局は、これらの企業が従来の送金業者と同様の基準に従うことを期待している。
コインミーは命令に異議を申し立てることができるが、ワシントン州の規制当局はこのケースをエスカレートさせる準備があるようだ。同州がライセンスを取り消せば、コインミーは州内での送金サービスの運営能力を失うことになる。
一方、DFIは影響を受けた顧客に対し、返金請求を準備するよう促した。同機関の優先事項は、消費者の資金を安全に取り扱うライセンス企業に依存する顧客を保護することであると述べた。
