加州、BlockFiのライセンス剥奪＝安全でない貸付違反

米カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）は、BlockFiが破産を宣言してから約2年後、同社のライセンスを完全に取り消した。

この決定は、2022年11月にBlockFiの業務を停止したDFPIの調査の最終段階である。

カリフォルニアDFPI、BlockFiのライセンス取消

和解の一環として、BlockFiはそのライセンスを放棄し、違法な慣行を停止し、安全でないとされる活動を行わないことに同意した。この取り決めにより、BlockFiのカリフォルニア州の貸付業界での存在が正式に終了し、DFPIの消費者利益の保護に対する注力が強化された。

DFPIは、BlockFiが州の金融規制を破ったと判断した。借り手の返済能力を評価せず、実際に貸付資金を提供する前に利息を請求した。さらに、BlockFiは借り手に必要な信用カウンセリングを提供せず、支払い履歴を信用機関に報告しなかった。

“私たちは金融市場での革新を奨励していますが、カリフォルニアで事業を続けるためには、法律に従い、それらの法律に基づいて消費者を保護する必要があります。”とDFPIコミッショナーのクロティルド・V・ヒューレットは述べた。

規制当局はまた、BlockFiが文書内で貸付利率を不正確に提示していたことを発見した。その結果、DFPIは最初に違反に対して175,000ドルの罰金を科したが、BlockFiの破産状態を考慮してそれを免除し、消費者への返金を優先した。

BlockFiの財政問題は、2022年11月以降、深い金融的つながりを持っていたサム・バンクマン＝フライドのFTXの崩壊に続いて悪化した。その年の7月には、BlockFiはFTX USに4億ドルの信用枠を拡大し、さらに275百万ドルの貸付を交換所と結んでいた。この関係はFTXの崩壊後、BlockFiにさらなる負担をかけることとなった。

2024年3月には、BlockFiはFTXとアラメダ・リサーチの遺産との間で8億7500万ドルの和解に達した。7月には、Coinbaseを通じて債権者への初回支払いを開始した。2023年4月時点で、BlockFiの推定負債は100,000人以上の債権者を含む100億ドルに及んでいた。

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