連邦控訴裁判所が、暗号資産の窃盗被害者がバイナンスを米国の裁判所で提訴できるとの判断を示した。バイナンスは、被害者が署名していない利用規約に基づく仲裁に持ち込もうとしたが、これを却下した。
米国連邦第11巡回区控訴裁判所は水曜日、下級審に明白な誤りの是正を命じるまれな救済手段「マンダムス」を認めた。これにより、フロリダ州連邦地裁に仲裁命令の取り消しを指示した。
裁判所、利用規約未署名でもバイナンス提訴を認める判断
8人の窃盗被害者らがバイナンス・ホールディングス、バイナンスUSを運営するBAMトレーディング・サービス、創業者のチャンポン・ジャオ氏を相手に集団訴訟を提起した。いずれの被害者もバイナンスのアカウントや利用規約への同意経験はなかった。
原告らは、犯罪者が自身のウォレットから資産を流出させ、その後バイナンスを通じて資金洗浄したと主張。訴状では組織犯罪取締法（RICO）、横領、カリフォルニア州およびマサチューセッツ州の消費者保護法違反を指摘した。
また、バイナンスが無許可の資金移動業を営み、銀行秘密法（BSA）を軽視していたと主張。同法は金融機関に疑わしい取引の検出と通報を義務付ける。
それにもかかわらず、フロリダ南部地区の裁判官は「衡平法上の禁反言」を根拠に、本件を仲裁に付した。この法理は、契約に署名していなくても合意から利益を受けた場合に仲裁条項の適用を強いるもの。
3人の控訴審裁判官は、これを訴状の誤読と指摘。命令によれば、原告の主張は「利用規約でなく、法律で別途課された義務」に基づくとした。
手続き的な判断も重要である。連邦法は仲裁付託命令の控訴を認めていないため、マンダムスは2年に及ぶ審議の末、被害者側の唯一の脱出口となった。裁判所はまた、原告が請求権を失い、海外での仲裁による過大な費用負担を被るとの証拠も認めた。
判断がバイナンスおよび他の取引所に与える影響
被害者側代理人のシルバー・ミラー法律事務所を設立したデヴィッド・シルバー氏によると、バイナンスは被害者に対し、1件ずつ香港での仲裁手続きを要求していたという。
「署名していない契約が裁判所への道を閉ざすべきではない」とシルバー氏は指摘した。
コンプライアンス違反の指摘は、バイナンス自身が認めた事実でもある。同取引所は2023年11月、銀行秘密法違反および無許可の資金移動業の罪を認めている。
バイナンスは43億ドルの和解金を支払い、検察は同社が金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）へ疑わしい取引を1件も報告していなかったと指摘。ジャオ氏はマネーロンダリング対策プログラム未整備を認め、2024年に4か月間収監された。
資金洗浄の迅速さから、被害者らは窃盗犯ではなく取引所への責任追及を選ぶ傾向が強い。グローバル・レジャー社の調査によれば、被害額40億4000万ドルに及ぶ255件のハッキングのうち、盗難資産は攻撃から2秒以内に移動した可能性があるとされる。
バイナンスの訴訟対応実績は分かれている。2024年3月にはテロ資金供与関連訴訟を棄却させた一方、6月にはレバレッジ取引による損失をめぐり、2億ドル規模の英国内訴訟を起こされている。
本件は今後、再びフロリダ南部地区連邦地裁に差し戻される。民事RICO法により、被害者が勝訴すれば損害賠償額が3倍となる見通し。他の連邦裁判所でも、顧客でない者への仲裁条項適用が争点化する可能性がある。
