ニューヨーク州の金融規制当局が、州内の銀行に対してブロックチェーン分析ツールの導入を促している。これにより、暗号資産関連のリスク監視体制の強化を図る方針である。
従来の金融機関におけるデジタル資産への関与が拡大していることを受けた措置だ。一方、暗号資産専門企業は既に監視ツールを活用している。そこで、州金融サービス局は今後、銀行が不正行為の検出にこれらのツールを活用することを期待している。
NYDFSがコンプライアンス要件を明文化
エイドリアン・ハリス監督官が発行した通知は17日、州認可の全銀行および外国支店が対象としている。ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、各行の規模や業務内容、リスク許容度に応じて、コンプライアンスプログラムにブロックチェーン分析を組み込むべきだと明示した。
Sponsoredまた規制当局は、暗号資産市場の急速な変化を踏まえ、金融機関は定期的にフレームワークの更新が必要だと警告している。
「新興技術は進化する脅威をもたらし、強化された監視ツールが必要である」と通知は述べている。
銀行がマネーロンダリング、制裁違反、その他の不正な資金取引を防ぐ必要性を強調した。これを達成するために、金融サービス局はブロックチェーン分析が適用できる具体的な分野を列挙した：
- 暗号資産に露出のある顧客ウォレットのスクリーニングを行い、リスクを評価する。
- 仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）からの資金の出所を確認する。
- エコシステム全体を監視し、マネーロンダリングや制裁の露出を検出する。
- 第三者VASPsなどの取引相手を特定し評価する。
- 期待される取引活動と実際の取引活動を評価する、ドルの閾値を含む。
- 新しいデジタル資産製品に関連するリスクを評価する、展開前に。
これらの例は、金融機関がリスク管理フレームワークを強化するために監視ツールをどのようにカスタマイズできるかを示している。
このガイダンスは、2022年から州内の暗号資産監視を統括しているNYDFSの仮想通貨関連活動（VCRA）フレームワークを拡張するものである。
規制当局が広範な影響を示唆
市場の観察者は、この通知が新しい規則というよりも期待を明確にするものであると述べている。ブロックチェーン分析の役割を伝統的な金融に正式に位置づけることで、ニューヨークは銀行が暗号資産の露出をニッチな問題として扱えないことを強調している。
アナリストは、このアプローチがニューヨークを超えて波及する可能性があると考えている。連邦機関や他州の規制当局は、このガイダンスをデジタル資産の採用に合わせた銀行監督の青写真と見なすかもしれない。金融機関にとって、ブロックチェーンインテリジェンストールを採用しないことは、規制の監視を招き、顧客の信頼を守る能力を損なう可能性がある。
暗号資産が今や世界の金融にしっかりと組み込まれている中、ニューヨークの姿勢は、ブロックチェーン分析が銀行にとってもはや選択肢ではなく、金融システムの健全性を守るために不可欠であることを示唆している。
