カリフォルニア州の住民が約100万ドルの暗号資産詐欺の被害に遭った後、詐欺を防ぐための基本的なチェックを怠ったとして、アジアに拠点を置く3つの銀行を訴えています。
原告のケン・リーム氏は、2024年12月31日にカリフォルニアの裁判所に訴訟を提起しました。
100万ドルの暗号資産詐欺訴訟に発展
弁護士によると、リーム氏は「豚の屠殺」詐欺に引っかかったとのことです。2023年6月、詐欺師たちはLinkedInを通じて暗号資産への投資を持ちかけてきました。
Sponsored「豚の屠殺」は、暗号資産詐欺の一種で、その手法が従来の暗号資産詐欺とは異なります。この用語は、豚をゆっくりと太らせてから屠殺する過程を指す比喩です。同様に、この詐欺では、詐欺師が時間をかけて被害者との信頼を築き、最終的に騙します。
数か月にわたり、リーム氏は暗号資産投資家を装った個人に多額の資金を送金しました。彼はその個人が投資に資金を使うと思っていました。
リーム氏の法律チームによれば、資金は香港の富邦銀行、創興銀行、シンガポールのDBS銀行の3つのアジアの銀行に送金されました。詐欺師たちはその後、資金を第三者の口座に移しました。
リーム氏の弁護士は、銀行が顧客確認（KYC）やマネーロンダリング防止（AML）を含む適切なチェックを行わなかったと主張しています。これにより、疑わしい活動を見つけ、詐欺師が口座を開設するのを防ぐことができたはずです。
銀行は、米国から管理するアジアの様々な団体に不正資金が移動したことを報告しませんでした。その結果、銀行は違法な目的で数百万ドルを移動するのを助けたようです。
さらに、この訴訟は銀行が米国銀行秘密法に違反したと非難しています。この法律は、金融機関が疑わしい活動を報告し、詳細な取引記録を保持することを求めています。
DBSはカリフォルニアに支店を持っているため、この法律の対象となります。同様に、富邦銀行と創興銀行はリーム氏の米国にあるウェルズ・ファーゴ口座を通じて取引を処理しました。
リーム氏は陪審裁判と最低300万ドルの損害賠償を求めています。
別件として、暗号資産のハッキングと詐欺により、2024年には23億ドル以上の損失が発生しました。もう一つの懸念すべき傾向は「豚の屠殺」詐欺の蔓延でした。これらの巧妙な詐欺スキームは、無防備なユーザーから36億ドル以上を騙し取りました。
「アクセス制御の侵害と『豚の屠殺』のような高度な詐欺の急増は、AIを活用したリスク評価、取引検証、異常検出ツールの実装の重要性を強調しています。セキュリティは、ますます複雑で協調的な攻撃に先んじるために進化しなければなりません」とWeb3セキュリティ企業のCyversはBeInCryptoに語りました。
