分散型金融（DeFi）セクターは、金融の包括性と革新を約束し、過去数年間で急速に成長しました。しかし、この急速な拡大は、法的、規制的、セキュリティの課題の急増ももたらしました。2024年だけで、DeFi関連のハッキングによる損失は4億7000万ドルを超えました。この進化する状況において、法令遵守、ユーザー教育、セキュリティ対策の重要性は過小評価できません。
ブロックチェーン法の専門家であり、LegalBlockの創設者であるラシット・タヴス博士は、この分野でのリーダーとして浮上しています。BeInCryptoとの独占インタビューで、タヴス博士はDeFiにおける差し迫った法的リスク、規制の整合性の重要性、そして暗号資産エコシステムの安全性を確保するためのプラットフォームとユーザーのための実行可能なステップについてのインサイトを共有しました。
DeFiの進化するリスク
DeFi業界は長い間脆弱性に苦しんできましたが、最近のトレンドは悪意のある行為者による戦術の懸念すべき変化を示しています。タヴス博士によれば、ウォレットの安全性が最も差し迫ったリスクとして浮上しています。
2024年の業界データによると、プライベートキーの漏洩が盗まれた暗号資産の43.8%を占めており、強固なウォレットセキュリティの実践の必要性が強調されています。ハッカーはプロジェクトやスマートコントラクトではなく、ユーザーを直接狙うことが増えています。
“ネイティブブロックチェーン犯罪の最新トレンドは、ハッカーがプロジェクトやスマートコントラクトではなくユーザーに焦点を当てていることを示しています。プライベートキーの盗難は日々人気が高まっています” とタヴス博士は述べました。
ブロックチェーン取引の透明性から生じる主要な脆弱性があります。透明性はブロックチェーン技術の基本ですが、SNSアカウントや公開プロフィールを通じて身元をリンクするユーザーを意図せずに露出させる可能性があります。この接続により、ユーザーはターゲット型の詐欺やその他の悪意のある活動に対してより脆弱になります。
“SNSとウォレットサービスで同じニックネームを使用しないことを強くお勧めします。それはハッカーグループへのオープンな招待状です：‘こんにちは、SNSで私を見つけることができます。マルウェアをインストールして私のプライベートキーを盗むことができれば、どれだけ盗むか知っています’” と同氏は付け加えました。
シードフレーズのような機密情報を保護することは、暗号資産の世界で安全を保つためのもう一つの重要な部分です。ウォレットに接続する前にモデムとルーターを再起動することで、ネットワーク接続をリフレッシュし、攻撃者が潜在的な脆弱性を悪用するのを難しくします。
デジタルウォレットを管理するための安全なデバイスを選択することも同様に重要です。ウォレット取引専用のデバイスを使用し、他のアプリやオンライン活動への露出を最小限に抑えることで、マルウェアや不正アクセスによる機密データの漏洩リスクを大幅に減少させます。
“ユーザーはサービスプロバイダーが提供するモデムやルーターではなく、自分のものを使用するべきです。また、ユーザーの同意なしにアプリをインストールできるオペレーティングシステムの使用はお勧めしません。理想的には、追加のアプリがないAppleデバイスをデジタルウォレット専用に使用することが最も安全です” とタヴス博士は付け加えました。
DeFiプラットフォームは、ユーザーとそのエコシステムを詐欺やその他のリスクから守るために法令遵守を強化する必要があります。タヴス博士は、このプロセスにおける透明性の重要性を強調し、特に法的構造と運営する管轄区域を明確に示すことが重要です。このレベルのオープンさは信頼を築き、プラットフォームが規制上の課題に対処する準備を整えるのに役立ちます。
“ユーザーはプラットフォームの法的構造とどの管轄区域が選ばれているかを知る権利があります。エコシステムのその段階では、どの規制当局とも戦ったり抵抗したりする論理はありません。管轄区域を選び、地元のルールに従うべきです。管轄区域が採用されていない場合、いずれかの政府が早晩介入する可能性があります” と同氏は説明しました。
法的安全確保
DeFi業界で法的に保護されるためには、ユーザーは積極的なステップを踏む必要があります。最も重要なことの一つは、中央集権型プラットフォームの管轄区域を確認することです。これは、プラットフォームの遵守性と信頼性を決定する上で重要な役割を果たします。
“弱い遵守管轄区域は、プラットフォームがユーザーに対して怠慢であることの明確な兆候です” とタヴス博士は指摘しました。
分散型プラットフォームの場合、プロジェクトの管理を評価することが重要です。ユーザーは、リーダーシップが業界標準を維持し、透明性と説明責任を持って運営していることを確認する必要があります。
“ユーザーが警告を見つけてもプラットフォームを使い続ける場合、法的保護を受けられないかもしれません。裁判所はこれを高リスク取引の受け入れと見なす可能性があります” と同氏は述べました。
マネーロンダリング防止（AML）ルールに従うことも同様に重要です。特にOTCやピアツーピア取引で、適切なKYCやライセンスなしに現金を暗号資産に交換することは法的な問題を引き起こす可能性があります。ユーザーは、盗まれたまたは不正な資金を受け取るリスクにも注意を払うべきです。これにより深刻な問題に巻き込まれる可能性があります。
“新しい規制では、取引の詳細を8年間アーカイブすることが求められています。請求書、顧客KYC、業務範囲、取引の理由を含みます。人々は追跡された不正資金を受け取っていることに気づかないかもしれません。これにより、マネーロンダリングのスキームの一部になる可能性があります” と同氏は警告しました。
回収詐欺と法的手段
失われた暗号資産を回収することを目的とした詐欺が増加しており、そのようなサービスを利用する際の注意の重要性が強調されています。多くの分析会社が迅速かつ安全な回収ソリューションを宣伝していますが、タヴス博士はこれらの約束がしばしば誤解を招くものであると指摘しました。
“各管轄区域と暗号資産取引所は、犯罪行為に対する異なる方法論と理解を持っています。暗号資産の回収を広範囲または即座に約束することは、純粋な犯罪行為です。各ケースは個別にレビューされ、分析されるべきです。最も面白いのは、彼らが回収できたサイズを決して公開しないことです。なぜなら、彼らはこれまでに何も回収したことがないからです” と同氏は述べました。
詐欺の被害者は、回収会社にのみ依存するのではなく、法執行機関や資格のある法律専門家に助けを求めるべきです。法的権利の適切な表現は、各管轄区域で厳格に規制されており、経験豊富な弁護士がそのようなケースを効果的に処理するために重要です。
「ステーブルコイン発行者や暗号資産取引所であっても、あなたの『所有権』の主張を確認することはできません。適切な裁判所命令がなければ、他人の『所有権』に対して行動を起こすことはできません。経験豊富な弁護士の適切な支援がなければ、可能性は徐々に低下します。」と同氏は付け加えました。
正当な支援を受けるために、被害者は法執行機関に連絡することが奨励されています。管轄区域によっては、連邦または国家機関がより良いサポートを提供することがあります。これらの機関は、暗号資産関連の犯罪に対処する経験豊富なエージェントを持っていることが多いためです。
経験豊富な暗号資産犯罪弁護士に相談することも重要です。法的専門知識と法執行機関のサポートを組み合わせることで、失われた資産の回収や詐欺事件の効果的な解決の可能性が向上します。
「一部の管轄区域では、連邦または国家機関が暗号資産に精通した経験豊富なエージェントを持っているため、地元の法執行機関よりも優れています。しかし、他の国では、連邦または国家機関が無数の暗号資産案件で手一杯で人手不足のため、地元の法執行機関の方が優れています。」と同氏は指摘しました。
DeFiの長期的なコンプライアンスと法的準備
DeFiプロジェクト、特にDAOにとって、少なくとも8年間の詳細な取引記録を維持することが重要です。これらはしばしば非公式なパートナーシップとして運営されます。タヴス博士は、DAO共同創設者間の意見の相違が増えていると指摘し、徹底した記録保持が重要であると述べました。明確な文書がなければ、共同創設者は紛争が発生した場合や当局が過去の取引の証拠を要求した場合に法的な問題に直面するリスクがあります。
「個人の安全のために、DeFiプロジェクトのために実行された取引はどこかに記録されるべきです。非常に予期しない日に、法執行機関や裁判所が数年前に忘れた詳細を求めることがあり、あなたが知らなかったことに対して非難される可能性があります。」と同氏は説明しました。
実際の例を共有し、タヴス博士は、テレグラムグループでのリクエストを見て、ガス料金として1ドルをウォレットに気軽に資金提供した人の事件を語りました。彼らが知らないうちに、そのウォレットは後にDeFiプロトコルをハッキングし、300万ドルを盗むために使用されました。これは、記録されていない取引の潜在的なリスクを強調しています。
国際規制に準拠したコンプライアンスフレームワークを整え、マネーロンダリングの非難を防ぐために、タヴス博士は強力なAMLおよびKYCソリューションの実施の必要性を強調しました。
「匿名の開発者を雇ったり、記録を残さずに支払ったりすることは、個人的なリスクを取る価値がありません。より安価な解決策は、第三者によって開発された集中型の支払いソリューションを使用することです。この方法では、取引が第三者を通じて行われる限り、プロジェクトは責任を免れます。」と同氏はアドバイスしました。
未来の課題と教育の役割
DeFiを取り巻く法的枠組みは、透明性と説明責任に重点を置いて変化しています。タヴス博士は、特に市場操作のような重要な問題に対処する際に、業界がこれらの変化を真剣に受け止めるよう促しました。
「それでも、一部の大手プレーヤーは状況の深刻さを理解できていません。透明性は常に第一の選択肢であるべきです。さもなければ、情報開示の重大な過失が、業界がこれまで直面したことのない深刻な問題を引き起こす可能性があります。」と同氏は警告しました。
教育もまた、企業と個人ユーザーの両方にとってリスクを軽減する上で重要な役割を果たします。情報を持ったユーザー層は、個人を保護するだけでなく、安全で責任あるエコシステムを育むことで、企業への規制圧力を和らげます。
「規制側の主な関心事は小売を保護することです。小売が取引を実行する際に直面するリスクについて十分に教育され、それでも実行を主張する場合、法的な懸念はありません。」と同氏は指摘しました。
タヴス博士は、DeFiの未来は業界がその欠点に積極的に対処する能力にかかっていると結論付けました。透明性、適切な記録保持、ユーザー教育は単なる安全策ではなく、厳しい監視の下で繁栄できる強靭なエコシステムを構築するための基盤です。これらのコミットメントがなければ、DeFiはその信頼性を失い、自らの条件で金融の未来を定義する機会を失うリスクがあります。
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