編集部注：以下の内容は、BeInCryptoの見解または意見を反映するものではありません。情報提供のみを目的としており、金融アドバイスの記事ではありません。投資を決定する前に、ご自身で調査を行ってください。

近年、暗号資産エコシステムは著しく成長を遂げ、多くの新規ユーザーだけでなく、レンディングやクロスチェーンスワップ、オンチェーントレード、イールドファーミングなど、様々なユースケース向けに数千もの分散型アプリケーション（dApp）を構築する開発者を惹きつけています。

これらの多くのプロトコルは非常に有用で、それぞれ独自の役割を果たしています。しかし、その数の多さゆえに、ユーザーは複数の製品やプロトコルを異なるインターフェースやウォレットで扱う必要があり、管理が煩雑になるという課題もあります。

本記事では、こうした課題を解決するために設計された高度なDeFi管理ツール「DeFi Saver（ディーファイ・セイバー）」についてご紹介します。DeFi Saverを活用すれば、各プロトコルのネイティブUIでは実現できないような操作も、統一されたインターフェース上で実行することが可能になります。

DeFi Saverとは？

DeFi Saverは、複数の主要なDeFiプロトコルを統合し、1つのインターフェースから操作できる分散型アプリケーション（dApp）です。非カストディアル型の設計となっており、ユーザーのウォレットへのアクセス権を持たず、DeFi Saverに資産を預ける必要もありません。ユーザーは自身のウォレットを通じて、直接プロトコルとやり取りを行うことができます。

このツールを使えば、レンディングポジションの作成・管理、プロトコル間のポジション移動、オンチェーンスワップ、クロスチェーンブリッジ、その他さまざまなサブ機能にアクセスでき、より効率的かつ戦略的なDeFi運用が可能になります。

特に、DeFi Saverは自動化機能に強みを持ち、レバレッジの自動管理やリスク制御などのツールを提供しており、ポジション保護とリスクマネジメントに寄与しています。詳細は後述いたします。

DeFi Saverの歴史

DeFi Saverの創設者であるネナド・パリンカセビッチ氏が、個人的な経験からこのプロジェクトを立ち上げたのは2017年のことです。彼は『Mastering Bitcoin』や『Mastering Ethereum』といった書籍を通じてブロックチェーンの世界を深く学び、Ethereumを使った分散型アプリの可能性に魅了されました。

初期のプロジェクトの1つに「CDP Saver」というツールがあります。これは、MakerDAOの担保付き債務ポジション（CDP）を管理するためのもので、タイ旅行中に起きたETH価格暴落（70〜80ドル）で自身のポジションが清算されそうになった経験から生まれました。開発者であるにもかかわらずポジションの管理が難しかったことから、一般ユーザーにとってはさらにハードルが高いことを痛感し、より優れたツールの必要性を感じたことがきっかけです。

その後、CDP Saverは単なる清算回避ツールから、ワンクリックでの返済・ブーストといった機能を備えるダッシュボードへと進化し、MakerDAOのみならずCompoundや分散型取引所（DEX）など複数のプロトコルを統合する形へと展開。これを機に「DeFi Saver」へと名称を変更しました。

現在のDeFi Saver

現在のDeFi Saverは、Ethereum、Optimism、Base、Arbitrum Oneの4つのネットワーク上で稼働しており、累計取引数は657,000件を超え、累計取引高は75億ドル以上に達しています。ユーザーは複数のトッププロトコルにまたがるポジションや暗号資産の管理を、単一のインターフェースで実行できます。

DeFi Saverの使い方

DeFi Saverは完全な非カストディアル設計で、ウォレットを接続し、スマートウォレットを作成することで使用を開始できます。作成はアプリ内でワンクリック、ネットワーク手数料のみで完了します。

スマートウォレットとは？

スマートウォレットは、スマートコントラクト上に構築された特別なウォレットで、複雑なオンチェーン操作を可能にし、ポジション管理を簡素化します。通常のEOA（Externally Owned Account）ウォレットでは3回のトランザクションが必要なレバレッジ取引（ETH担保→ステーブルコイン借入→ETH再購入）も、スマートウォレットを使えば1回で完了できます。

また、セキュリティ面でも優れており、DeFiプロトコルへのトークン承認はスマートウォレットを通じて行われるため、EOAを直接リスクにさらすことなく利用可能です。

DeFi Saverで作成するスマートウォレットは「Safe Smart Wallet」であり、Safeアプリ経由で作成した場合と同等のもので、DeFi Saver以外のdAppでも使用できます。なお、スマートウォレットは完全にユーザー自身の管理下にあります。

スマートウォレットは必須？

基本的な操作は通常のウォレット（EOA）でも利用可能ですが、ブースト、返済、担保・債務スワップ、ローンシフト、自動化機能などの高度な操作にはスマートウォレットが必要です。

DeFi Saverの主な機能

DeFi Saverの最大の特長は、複数のプロトコル・チェーンに対応し、100種類以上の資産を用いたレンディング・ボローイングを、単一のアプリ内で一元管理できる点です。ポジションの作成・解消、レート最適化戦略の構築、プロセス自動化などをノンカストディアルな形で行えます。各機能の詳細は以下でご紹介します。

対応プロトコル

レンディングプロトコル：

Aave
Liquity V1 & V2
Morpho
Spark
Compound
Maker
Reflexer
Euler
Fluid
SkyNew
Curve + LlamaLend

イールドプール & LSTプロトコル：

Yearn
Convex
Lido

自動化（Automation）

DeFi Saverの自動化機能は、ポジションのリスク管理や効率性向上に役立ちます。スマートコントラクトに基づいて動作し、常時監視不要で自動的にポジションを管理できます。

自動レバレッジ管理

担保設定比率が一定水準を下回ると（担保の価格が下落した場合や負債が増加した場合に起こり得ます）、レバレッジを自動的に引き下げます（自動返済）。比率が定義されたしきい値を超えると、自動的にレバレッジを上げることができます（自動ブースト）。これは主に以下を防ぐために使用されます。

自動レバレッジ管理ダッシュボードでは、継続的に維持する目標担保比率を設定することも、比率が定義されたしきい値を超えた場合にのみ作動する、より正確な高度なトリガーを設定することもできます。

目標価格でのブースト・返済

これらのオプションは自動レバレッジ・マネジメントと同様に機能しますが、担保比率によってトリガーされるのではなく、資産価格が設定した特定のターゲットに到達することによってトリガーされます。つまり、担保率ではなく、設定した資産価格に達した際にレバレッジ調整を行う機能です。

目標価格到達時に一部利益確定、またはサポート水準に達した際にレバレッジを上げる際などに有効です。

リスク管理ツール

ストップロス／テイクプロフィット：価格が指定レベルに達した際にポジションを全額返済し、損失回避や利益確定を自動で実行します。
トレーリングストップ：最高値を追跡し、そこから一定割合下落した場合にポジションを解消します。固定ストップロスより柔軟な利益保護が可能です。

レバレッジ管理

DeFi Saverは、ユーザーがリスクに応じたレバレッジポジションを柔軟に構築・管理できるツールを提供しています。担保の追加、借入、返済、担保の引き出しといった操作を、複数のトランザクションに分けることなく、1回の操作で完結させることが可能です。

特に「Boost（ブースト）」と「Repay（返済）」機能を活用すれば、担保資産を増やしてレバレッジを上げたり、借入を減らしてポジションを安定させたりする操作が、わずか数クリックで実現します。

さらに、返済時には担保資産を売却する必要があるため、最適なスワップルートを自動で選定し、より有利なレートで取引が実行されます。これにより、リスク管理と資産効率の最大化を両立することができます。

Loan Shifter

Loan Shifter（ローンシフター）は、異なるDeFiプロトコル間でポジションをスムーズに移行するための機能です。たとえば、MakerDAOからAaveやCompoundなどへ、もしくはその逆への移動も、1回のトランザクションで実行できます。

この機能は、異なるプロトコル間で金利や担保要件が変化した際に、ユーザーが有利な条件を求めて移行する場面で特に有用です。また、借入資産や担保資産を別のトークンに変更することも可能です。

このように、Loan Shifterは複数のDeFiプロトコル間でポジションを柔軟に乗り換えることを可能にし、資産の最適配置をサポートします。

例えば、レートが良くなったためにポジションをSparkからAaveに移動する必要がある場合、2つの異なるインターフェイスを介して手作業でこれを実行し、複数の取引を行う必要はもはやありません。DeFi Saverは、このプロセスを単一のトランザクションに簡素化し、効率を向上させ、コストを削減します。

ポジションの移行に加え、Loan Shifterには2つの重要な機能があり、プロトコルをまたいだポジションの移行だけでなく、担保や負債資産のスワップも可能です：

担保スワップ 担保スワップ：Loan Shifterのダッシュボードでは、同一プロトコル内または異なるプロトコル間でポジションの担保資産スワップを行うことができます。
負債スワップ： ローン・シフターのダッシュボードでは、同じプロトコル内またはプロトコル間で債務資産のスワップを行うことができます。

ただし、担保スワップとデットスワップを同時に1つの取引で行うことはできないので注意が必要です。

Recipe Creator

Recipe Creatorは、ユーザーがDeFiの様々なオンチェーンアクションを組み合わせ、単一のトランザクションで実行することを可能にするツールです。これにより、ユーザーはさまざまなプロトコルを使用した独自の複雑なストラテジーを作成する際に、非常に大きな柔軟性とカスタマイズ性を得ることができます。

このツールはストラテジーの完全な柔軟性を意味しますが、ほとんどのユーザーは通常次のような用途で活用しています：

自動リバランスによるレバレッジド・ポジション管理。
自動複利運用によるイールド・ファーミング戦略
フラッシュ・ローンを利用したクロス・プロトコル裁定取引。
複数のプロトコルにまたがるポートフォリオのリバランス

レシピ・クリエーターは直感的なインターフェイスを提供し、戦略の作成にコーディングの知識や各取引のガス使用量を手動で計算する必要はありません。DeFi Saverは、実行前に推定ガスコストを表示し、より効率的にレシピを最適化する方法を提案します。さらに、DeFi Saverは100以上の既成レシピから選択することができます。これらの機能により、DeFiの上級ユーザーにとって特に価値のあるツールとなっています。

Bridge

DeFi Saverでは、ユーザーはイーサリアム、Base、Arbitrum One、Optimismをまたいで、あるネットワークから別のネットワークにトークンをブリッジすることができます。ブリッジ機能は、有名なアグリゲーターであるLi.Fiを集約し、クロスチェーン転送に最適なルートを見つけます。また、ユーザーは好みのルートを選択し、スリッページを調整するオプションもあります。

DeFi Saverは、ネットワーク間のブリッジングトークンに対してサービス手数料を一切徴収しません。しかし、ブリッジング機能は現在、単一トークンの転送（例えば、チェーン間のETHからETH）のみをサポートしており、ブリッジ中の複数のトークンをスワップするオプション（例えば、ETHからUSDC）はありません。

Exchange

DeFi Saverは、DeFiレンディング用の幅広いツールに加え、ユーザーが4つのチェーン（Ethereum、Base、Arbitrum One、Optimism）上でオンチェーンでトークンを交換できる交換機能も提供しています。DeFi Saver Exchangeは、5つのDEXアグリゲーター（1inch、Paraswap、Kyber、Odos）を統合し、手数料や価格に基づいて、異なる経路を自動的に比較し、最良のオプションを選択します。DeFi Saverからのサービス手数料は一切かかりません。

DeFi Saverの取引体験を向上させる主な機能は次のとおりです。

高度なスワップ設定：ユーザーは好みのスワップルートを選択し、スリッページ許容範囲を調整できます。
異なるアドレスへのトークン転送：ユーザーは交換プロセスの一環として、異なるアドレスにトークンを送信できます。
最適化された流動性システム：最良のレートを維持し、価格への影響を最小限に抑えるため、DeFi Saverは異なるDEXに取引を分散させることができます。
自動取引機能：指値注文とDCA（ドルコスト平均法）注文により、ユーザーは毎月または毎週の交換など、定期的なトークン交換の戦略を立てることができます。（DCA注文にはDeFi Saverが0.3%の手数料を徴収します）。

TxSaver

TxSaverは、DeFi Saver上の取引を簡素化し、安全性を高めるために設計されたツールであり、主な問題に対処します。

スワップレートの悪化につながるMEV攻撃を防止します。
ガス管理を簡素化し、ボラティリティが高い間、アカウントに十分なETHを保有しておく必要がなくなります。
取り消された取引のコストを排除し、ユーザーは失敗した取引に対して課金されません。

TxSaverは現在、ブースト、返済、レバレッジ付きの作成と終了、通常のスワップなど、スワップを含むすべての機能でご利用いただけます。MEV保護RPCを使用することで最高のスワップレートを保証し、ユーザーは取引内のポジションや資産から直接ガス代を支払うことができるため、ウォレットにETHを保有しておく必要はありません。さらに、追加のサービス手数料は発生せず、現在のガス代に基づく標準の取引手数料のみとなります。

シミュレーションモード

シミュレーションモードは、ユーザーがDeFi Saverアプリの機能をリスクなしで、資金を使わずにテストできるプラットフォーム上のデモ環境です。このモードは、ユーザーがプラットフォームのインターフェースやDeFi戦略とのやりとりの基本に慣れることができるため、DeFi Saverの他の価値ある機能と同等であることは間違いありません。

シミュレーションモードでは、ユーザーは100のテストETHを受け取り、希望する数量の他のトークンを入手できます。DeFi Saverの機能のほとんどは、オートメーション、ブリッジ、メーカーCDPの履歴と利益、ポートフォリオの履歴を除いて、このモードで利用できます。

結論：DeFi Saverは誰に向いているか？

分散型アプリケーションとして、DeFi Saverは包括的なDeFi管理のための幅広いツールを備えており、業界トップのプロトコルとシンプルで直感的なインターフェースを介してやりとりできる機能を提供することで際立っています。このプラットフォームは、オリジナルのプロトコルインターフェースでは通常見られない機能を提供しており、最も効果的なDeFi戦略を構築する上で、より自由で柔軟性のあるものとなっています。

さらに、DeFi SaverはDiscordサーバーを通じて高品質なカスタマーサポートを提供しており、ユーザーは迅速な対応を受けられ、効率的な問題解決のためのチケットシステムを利用できます。ウェブサイト上ではライブチャットサポート機能も利用でき、これは分散型アプリケーションでは珍しいことです。さらに、プラットフォーム上の各ツールには、ナレッジベース内の詳細なテキスト指示や高品質なビデオチュートリアルが付属しており、初心者でも簡単に利用できます。

DeFi Saverの使用を開始したい場合は、同社のウェブサイトにアクセスし、アプリでDeFi戦略の管理を開始するだけです。

さらに詳しく知りたい場合は、公式リソースをご覧ください。

ウェブサイト｜X｜Discord｜ブログ｜ドキュメント