米財務省によると、マネーロンダリング活動を行う犯罪組織にとって、暗号資産よりも伝統的な現金取引が好まれている。
暗号資産が不正な目的に使用される懸念が高まっているにもかかわらず、包括的なリスク評価報告書は、昔ながらの現金が依然として金融犯罪組織の要であることを強調している。
犯罪者がマネーロンダリングのために暗号資産よりも現金を好む理由
財務省の調査はマネーロンダリング、テロ資金調達、拡散資金調達を対象としている。報告書は、匿名性、安定性、広く受け入れられていることから、犯罪者が現金を好むことを強調している。
報告書の中で強調されている最も伝統的で効果的な手法の一つは、大量の現金の密輸である。これは、米ドル紙幣を物理的に国境を越えて輸送し、外国の銀行口座に入金するものである。
「犯罪者が現金ベースのマネーロンダリング戦略を用いるのは、現金が匿名性を提供するためである。広く受け入れられ、安定しているため、彼らは一般的に米国の通貨を使用します」と財務省は述べている。
報告書は2023年の驚くべき数字を示している。インバウンドでの押収は1,480件、総額1,800万ドルであった。一方、アウトバウンドでの押収は1,010件、総額約5,300万ドルであった。犯罪者が現金洗浄に使用するその他の方法には、以下のようなものがある：
- 現金統合都市
- 現金集約型ビジネスとフロント企業
- ファネル口座
マネーロンダリングに暗号資産が使用されていることは認められているが、米国財務省は、それが法定通貨や伝統的な手法に大きく劣ることを強調している。とはいえ、報告書はランサムウェア攻撃、詐欺、麻薬取引、その他の違法行為における 暗号資産の悪用を見逃してはいない。
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同レポートはまた、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策の管理維持における暗号資産取引所およびサービスプロバイダーのコンプライアンス上の失敗を指摘しており、規制上の過失を警告する物語として、Binance.USに関わる43億ドルの和解を強調している。
不正資金洗浄の手段として、分散型金融（DeFi）プロトコルや暗号資産ミキシングサービスの台頭も懸念される。これらの手法では取引の詳細を難読化することができるため、当局が違法な資金の流れを追跡することはますます困難になっている。
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