兵庫県三木市の63歳会社員男性が、警察官を装った詐欺グループにLINEを利用した巧妙な手口で暗号資産9312万円相当をだまし取られる事件が発生した。犯人らは「逮捕状が出ている」「LINEで取り調べをする」などと信じ込ませ、約20日間にわたり55回もの送金を要求していた。暗号資産の匿名性と追跡困難性を悪用した詐欺手口の巧妙化が、業界全体に対する信頼性の課題として浮き彫りになっている。
電話とLINEを組み合わせた新手の詐欺手口
兵庫県警によると、被害者の男性は2月1日に自宅固定電話へ電話会社社員を名乗る男から「電話料金の支払いが滞っている」との連絡を受けた。男性が契約事実を否定したところ、後日、警視庁の警察官を名乗る人物から「マネーロンダリングの疑いがある。逮捕状が出ている」との電話があったという。
犯人グループは「身の潔白を証明するためには金融調査が必要」と説明し、さらに「LINEで取り調べをする」としてメッセージアプリでの連絡手段を確立した。この手法により、男性は2月1日から20日まで、ほぼ毎日電話で振込金額やタイミングの指示を受け続けた。
男性は暗号資産取引所ビットフライヤーで暗号資産を購入し、指定されたウォレットアドレスへ合計55回にわたり送金を実施した。被害総額は9312万円相当に上る。
発覚の経緯と警察の警告
事件の発覚は2月21日、突如として犯人グループとのLINEアカウントが連絡不能になったことがきっかけである。不審に思った男性が警察に相談したことで詐欺被害が明らかになった。
兵庫県警は「マネーロンダリングの疑いがある」「逮捕状が出ている」などと主張し、暗号資産の送金を要求する電話は絶対に詐欺であると断言し、市民に警察への相談を呼びかけている。正規の警察業務において、電話やLINEで暗号資産の送金を指示することは一切ないという点を強調している。
暗号資産を標的とする詐欺の実態
本事件は、暗号資産特有の取引特性が犯罪者に悪用された典型例である。従来の銀行送金と異なり、暗号資産取引は取引の取り消しが不可能であり、一度送金されたデジタル資産の回収は極めて困難である。また、ウォレットアドレスから受取人の実名を特定することは容易ではなく、犯人の追跡が困難になる傾向がある。
詐欺グループが暗号資産を要求する背景には、これらの追跡困難性と匿名性が存在する。国内の暗号資産取引所では本人確認手続きが義務付けられているものの、海外取引所や分散型取引所を経由することで、犯罪収益の追跡を回避することが可能になっている。
金融庁は暗号資産を利用した詐欺被害の増加を受け、取引所に対する監督強化を進めている。しかし、技術的制約から、銀行システムのような取引停止措置や資金の回収は現実的に困難である。
暗号資産業界への影響と今後の課題
今回の事件は、暗号資産業界にとって信頼性向上に向けた課題を改めて突きつけている。詐欺被害の拡大は、一般投資家の暗号資産に対する不信感を醸成し、健全な市場発展の阻害要因となりかねない。
業界団体である日本暗号資産取引業協会は、利用者への啓発活動を強化するとともに、不審な送金パターンを検知するシステムの導入を加盟取引所に推奨している。一部の取引所では、高額送金時の一時的な保留機能や、本人確認強化などの対策を実施し始めている。
一方で、暗号資産の本質である分散型システムの利点を損なわずに、詐欺対策を実装することは技術的な難題である。過度な規制は革新的技術の発展を妨げる可能性があり、セキュリティと利便性のバランスが求められている。
フィンテック業界全体としても、LINEなどのメッセージアプリを悪用した詐欺手口への対応が急務となっている。デジタル決済や暗号資産取引の普及が進む中、利用者保護と技術革新の両立が、今後の業界発展における重要な鍵となるだろう。
